霍学文:北京具备多样财富管理优势 1 评论 2019-10-27 10:40:17 来源: 金融界网站 作者:曹静 接力

作者:shuaishuai   时间:2019-11-02 11:28

  2019年10月27日,“2019全球财富管理论坛——全球挑战下的财富管理新机遇”在北京国际财富中心举行。金融界网站现场直击。北京市金融工作局党组书记、局长霍学文发表了演讲,他指出北京具备多样财富管理优势,未来,将会进一步发展为具有国际竞争力的财富管理中心。

  以下为演讲全文:

  大家上午好!非常高兴参加2019全球财富管理论坛,与各界领导、专家学者和企业家共同围绕“全球挑战下的财富管理新机遇”。去年,中国财富管理市场进入了一个崭新时代——一个更加成熟、客户和产品服务更有深度的时代,一个高质量的规范发展时代。今年,我们举办第二届全球财富管理论坛,就是要在经贸格局复杂多变、经济下行压力不减的大背景下,探索新时代财富管理的创新发展,研究新时代北京财富管理中心建设,为城市副中心打造财富管理新高地献计献策。

  一、财富管理规范、创新发展是必然趋势

  近年来,我国居民财富不断积累,中国居民可投资资产规模从2014年的115万亿元增长到2018年的192万亿元,年均复合增速达13.7%。居民财富的持续积累以及对自身财富管理关注程度的提升,带动财富管理市场需求不断扩大。客观上要求私人银行、券商资管、保险理财、信托计划,还有专业化的第三方理财机构等财富管理主体根据我国的市场需求和客户需求,在依法依规的前提下,不断创新产品和服务。

  今年2月,习总书记在中共中央政治局第十三次集体学习时强调,要深化对国际国内金融形势的认识,正确把握金融本质,深化金融供给侧结构性改革,深化金融改革开放,增强金融服务实体经济能力。财富管理为客户提供资产配置和规划的专业服务,通过财富管理机构和资产管理机构,资金流向不同标的金融产品,最终支持实体经济的融资需求。因此,财富管理从本质上来讲,是金融服务实体经济的一种渠道,是金融配置资源的一种方式。2014年以来,随着经济持续增长带来的财富积累以及2014-2015年资本市场的良好表现,资产管理行业规模极速扩张,但在快速增长的同时也留下了刚性兑付、资金池等一系列风险隐患。

  去年以来,“资管新规”等一系列政策出台,对资管机构及产品提出了坚持审慎管理、打破刚性兑付、消除监管套利、消除产品嵌套等要求,其目的就是要推动行业回归本源,回归到服务居民财富增长需求上,引导金融更好地服务实体经济。这就要求资管行业把经营逻辑从产品或资产驱动转变为客户驱动,把被动的产品销售转变为主动的资产配置,把传统的客户选择产品转变为金融科技的灵活运用。我想,这些就是资管行业创新发展的方向。

  二、北京发展财富管理的优势

  北京是中国的首都,综合经济实力率先进入高收入国家和地区行列,2018年全市地区生产总值突破3万亿元,人均地区生产总值达2.13万美元。北京是国家金融管理部门、大型金融机构所在地,拥有“一行两会”审批的法人金融机构总部800余家。习近平总书记2010年视察北京时曾指出,经过多年发展,北京已成为集决策监管、资产管理、支付结算、信息交流、标准制定于一体的国家金融管理中心。在新发北京城市总体规划中,进一步明确金融街(行情000402,诊股)是国家金融管理中心。而资产管理功能恰恰是金融管理中心的重要功能之一。北京的金融资产,占到了中国金融资产的45%。作为资产管理中心,北京具备财富管理行业发展的独特优势和条件:

  北京的高净值客户数量众多。中国财富管理市场呈现多层次特性,极少量的头部高净值客户占据大多数资产规模。北京是全国高净值人士密度最高的地区,平均每万人中有78名高净值人士。相比普通大众,超高净值和高净值人士对财富管理的投资渠道和诉求更加多样化,需要在资产获取、资产配置、投后管理等全流程得到更加专业化、定制化的服务,这也成为北京发展财富管理行业的驱动因素之一。

  北京的专业化财富管理机构高度聚集。根据对私人银行、券商、基金、信托、保险五大领域管理客户资产规模的机构排名,各领域排名前10的50家机构中,有28家总部位于北京,显示了北京财富管理机构较高的专业化程度和管理能力。

  北京的专业金融人才储备丰富。中国排名前100的院校北京占1/4,北京拥有全国最优秀金融财经类专业,每年有近30万大学学历以上毕业生。北京还有超过50万的金融从业人员以及法律、评估、会计、咨询等各方面人才,是全国金融人才最为密集的城市。

  北京的金融开放水平较高。北京是全国唯一的服务业扩大开放综合试点城市,与自贸试验区、CEPA共同成为对外开放的新实践。2015年以来,已经推出3轮政策措施,在新一轮服务业扩大开放177项试点任务中,金融业约占1/4。今年8月,北京市对外发布金融领域开放改革三年行动计别,主要在放宽外资金融机构市场准入、拓展外资机构业务范国、探索资本项目对外开放、扩大金融市场对外开放等九大方面推出了38项举措。先后三轮试点任务和措施,取得了积极进展QDLP《境内有限合伙人境外投资》试点获国家外汇管理局批复,额度50亿美元;推动北京第二家由外资龙星资本参股的地方资产管理公司设立取得积极进展;资本项目可兑换在稳步推进,在京跨国公司开展了跨境资金集中运营管理,实现本外币一体化,中关村(行情000931,诊股)资本项目便利化政策试点范围逐步扩大;金融机构外汇业务资格进一步放开,38家在京财务公司获得即期结售汇业务资格。

  北京的营商环境十分优越。近年来北京的营商环境取得了国际公认的显著成效。据10月24日上午世界银行最新发布2020年营商环境报告显示,中国得分77.9,在全球190个经济体中排名第31位,同比去年提升15位,超过部分欧盟国家和经合组织(OECD)成员国水平。北京作为参评城市,得分78.24分,同比去年提高4.65分,超过上海0.54分,相当于全球28位排名水平,超过日本排名,多项指标成绩达到或超过全球前沿水平,为中国全球排名大幅提升做出重要贡献。北京已成为中国营商环境改善的标杆,例如,在北京首创的动产担保统一登记试点,已被正式写入国务院最新发布的《优化营商环境条例》。

  三、发展具有国际竞争力的财富管理中心

  近年来,在财富管理发展方面,我们做了大量的努力。去年12月,银保监会发布《商业银行理财子公司管理办法》后,我们积极做好全方位服务对接,吸引银行理财子公司在京落地展业。五大国有大型商业银行理财子公司中有三家在北京落地,下一步民生银行(行情600016,诊股)、邮储银行理财子公司也将在京落户。银行理财作为财富管理行业的龙头,势必为北京财富管理在新时代的发展注入一剂强心针。

  随着国家金融业的开放力度持续加强,外资机构参与我国财富管理市场迎来了黄金窗口期。不久前,国务院金稳委发布的11条金融业对外开放措施中,明确鼓励境外金融机构参与设立、投资入股商业银行理财子公司;允许境外资产管理机构与中资银行或保险公司的子公司合资设立由外方控股的理财公司等多条资产管理领域的开放政策。在这样的历史条件下,我们要充分发挥首都金融资源聚集、资产聚集优势,积极丰富财富管理领域市场主体,引进国际先进的财富管理实践和专业经验,满足投资者多元化服务需求。

  一要持续优化营商环境,提升金融机构服务水平。今年,我们推出了服务管家制度,对每家重点金融机构,我们将设立市区两级服务管家,服务管家专职固定,联系方式交给机构,机构有任何需政府协调解决的事项都可以随时联系服务管家。我们建立外资金融机构登记注册和人才引进“绿色通道”,解决机构痛点难点。我们将当好管家,做好服务,在新设机构、业务创新、办公楼字、高管人才等方面给予资金支持。支持商业银行理财子公司等新型理财机构、国际顶级资产管理机构、家族办公室在京落地、发展。对标国际一流标准,加快城市副中心配套基础设施建设,推动优质财富管理机构入驻。

  二要加大金融开放力度,引进国际先进专业经验。加大服务业扩大开放金融领域政策落实力度,持续推进金融领域开放改革三年行动计划,支持外资金融机构参与设立商业银行理财子公司,推动在京设立外商独资、中外合资资产管理公司;推动境内资产管理公司走出去,主动融入国家金融开放和“一带一路”倡议大局,拓展跨境亚务,推进双向资产全球化配置。一项重要举措是支持建立北京国际财富管理研究院,今天正式揭牌。

  三要加强金融科技应用,提高财富管理服务效率。加强移动互联、人工智能、大数据、云计算等新兴技术在财富管理前、中、后台的场景应用,推动财富管理与金融科技的产业链融合创新。支持财富管理机构、金融科技企业在依法合规和风险可控前提下开展合作,通过金融科技提高资金端客户的综合金融服务能力,推动财富管理业务转型,提供更加准确的差异化和定制化服务和产品,有效提升服务效率和客户体验。

  四要健全风险防控体系,保障行业持续健康发展。推进投资者权益保护,推动设立北京金融法院,建立与国际规则接轨的多层次金融纠纷解决机制。打破刚性兑付,强化居民风险识别能力和风险防范意识。把握财富管理跨行业跨市场特征,发挥监管部门和地方政府的监管合力,健全风险防控体系,利用技术手段提升财富管理业务风险监测、识别能力,持续防范化解P2P、互联网资管和各类私募基金等风险,保持安全稳定的行业发展环境。

  最后,预祝本次论坛取得圆满成功!谢谢大家!

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关键词阅读:财富管理

责任编辑:曹静

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